Goldman Sachs и 1MDB: признание вины малайзийского подразделения

Коротко о деле

22 октября 2020 года одно название Goldman Sachs фигурировало в двух разных юридических решениях. Малайзийская дочерняя компания признала вину в сговоре с целью нарушения антикоррупционного законодательства США. Материнская Goldman Sachs Group признала ответственность за описанные действия, но заключила соглашение об отсрочке уголовного преследования. Обе процедуры касались получения бизнеса малайзийского фонда 1MDB через подкуп чиновников. Это один крупный эпизод скандала, а не решение обо всех похищениях из фонда и обо всех его участниках. Итоги урегулирования по сообщению Минюста США.

Для чего привлекали миллиарды

1MDB был государственным фондом, созданным для инвестиционных проектов на благо Малайзии. Для финансирования он привлекал заёмные средства. В 2012 и 2013 годах Goldman участвовал в трёх размещениях облигаций общим объёмом 6,5 миллиарда долларов. Покупатели ценных бумаг предоставляли деньги, рассчитывая на обязательства заёмщика, а банк организовывал сделки и первоначально выкупал облигации. Роль банка в сообщении FCA.

Проекты называли Magnolia, Maximus и Catalyze. Первые два были связаны с энергетическими активами; третье размещение состоялось 19 марта 2013 года. Часть привлечённых денег направлялась на взятки и личные интересы участников схемы. Постановление SEC об облигационных сделках.

Посредник между банком и чиновниками

В признанном Goldman изложении фактов центральную роль играл малайзийский предприниматель Лоу Тэк Джо, известный как Джо Лоу. Банкиры Тим Лейсснер, Роджер Нг и другие использовали его связи с должностными лицами Малайзии и Абу-Даби, чтобы получить контракты. Взамен чиновникам обещали деньги и другие выгоды. Это касалось не только самих облигаций, но и сопутствующего бизнеса.

По согласованным фактам, сговор предусматривал предоставление чиновникам и их родственникам около 1,6 миллиарда долларов. Это не стоимость всех выпущенных облигаций и не размер комиссий банка. Такие суммы описывают разные части одной истории: сколько привлекли, что намеревались передать в качестве взяток и что заработал посредник на рынке капитала. Деньги из размещений и коррупционное вознаграждение оказались связаны между собой. Признанное изложение фактов, приложение к соглашению Goldman.

Предупреждения внутри самой компании

Проверки не отсутствовали полностью. SEC установила, что подразделения контроля ранее отказывались принять Лоу в качестве клиента: их не устраивало объяснение происхождения его состояния. Тем не менее сотрудники продолжили работать с ним над сделками 1MDB. Когда перед первым размещением Лейсснера спросили о его участии, он ответил отрицательно, хотя знал, что это неверно.

Другой сбой касался условных одобрений. Комитет банка мог разрешить сделку при последующей проверке открытых вопросов. Однако результаты такой работы недостаточно документировали. Контрольные механизмы существовали на бумаге, но не обеспечили надёжной проверки того, что существенные условия действительно выполнены. Выводы SEC о проверках клиента и внутренних процедурах.

Британские регуляторы отдельно установили недостатки управления рисками Goldman Sachs International. Они указали на ненадлежащую реакцию на сведения о возможном подкупе в 2013 году и неправомерных действиях в 2015-м. Их претензии относились не только к первоначальному проведению сделки, но и к тому, как организация отнеслась к позднейшим тревожным сигналам. Выводы FCA и PRA.

Что проверяли следователи

Американскую часть расследования вели подразделение международной коррупции ФБР и уголовная служба налогового ведомства IRS. Для уголовного дела значение имели документы, движение денег и сведения о том, что было известно сотрудникам. Минюст объяснил, почему банк получил лишь частичный зачёт сотрудничества: он существенно задержал предоставление некоторых доказательств, включая записи разговоров о предполагаемом подкупе и нарушениях.

По признанию компании, существенные предупреждения либо игнорировали, либо рассматривали формально, чтобы сохранить бизнес. Goldman получил около 606 миллионов долларов комиссий и доходов. Прокуратура связывала ответственность не только с поступками отдельных банкиров, но и с недостатками реакции контрольных подразделений. Оценка доказательств и сотрудничества в сообщении Минюста.

Два решения одного дня

В суде от имени малайзийского подразделения выступила главный юрист Goldman Карен Сеймур. По репортажу ABC News, она признала участие компании и её представителей в сговоре и подкупе ради получения бизнеса 1MDB. Это было признание вины конкретного юридического лица, а не вердикт присяжных по обвинению всех работников банка. Репортаж Аарона Катерски из суда.

Для материнской компании соглашение предусматривало трёхлетний период выполнения обязательств. При полном соблюдении условий обвинение следовало прекратить; нарушение позволяло продолжить преследование. Соглашение не давало отдельным людям иммунитета от уголовной ответственности. Поэтому его нельзя назвать ни обычным оправданием, ни таким же признанием вины, какое сделала дочерняя компания. Условия отсрочки преследования.

Что означали санкции

Объявленное международное урегулирование превышало 2,9 миллиарда долларов и объединяло решения нескольких ведомств. Например, Федеральная резервная система назначила штраф 154 миллиона долларов и потребовала улучшить надзор за крупными сложными сделками, проверку контрагентов и антикоррупционную программу. Это были конкретные организационные требования, а не только денежный платёж. Решение Федеральной резервной системы.

Британские FCA и PRA назначили совокупно 96,6 миллиона фунтов. Они прямо пояснили, что их санкции входят в глобальное урегулирование, а соглашение Goldman с правительством Малайзии на 3,9 миллиарда долларов — отдельное. Поэтому отдельные заголовки о миллиардах нельзя безоговорочно складывать: необходимо учитывать состав решений и предусмотренные зачёты. Разграничение соглашений в сообщении FCA.

Совет директоров Goldman назвал произошедшее институциональным провалом. Банк объявил о возврате и удержании части прежних вознаграждений и сокращении выплат руководителям; совокупный объявленный объём таких мер составлял около 174 миллионов долларов. Компания также сообщила об усилении контроля. Эти заявления показывают её ответ на урегулирование, но сами по себе не доказывают, что все будущие нарушения исключены. Заявление совета директоров, опубликованное через SEC.

Чем закончилась отсрочка

6 мая 2024 года судья Марго Броди прекратила обвинение против материнской Goldman Sachs после выполнения условий соглашения. Reuters сообщило, что трёхлетний период завершился, а обязательства и платежи были исполнены. Прекращение этого дела не отменяет отдельного признания малайзийского подразделения и не означает оправдания всех участников истории 1MDB. Сообщение Reuters о завершении дела материнской компании.

Особенность дела — в соединении действий конкретных людей и ответственности крупной организации. Здесь проверяли не только то, кто обещал взятку, но и то, почему предупреждения, проверки клиента и согласования не остановили сделки, приносившие банку значительный доход.

Источники

• Минюст США, урегулирование 22 октября 2020 года.
• Goldman Sachs и Минюст США, Deferred Prosecution Agreement с приложением фактов.
• SEC, постановление 34-90243.
• ABC News, Аарон Катерски, признание подразделения в суде.
• FCA и PRA, британские санкции и недостатки управления рисками.
• Federal Reserve Board, штраф и требования к контролю.
• Совет директоров Goldman Sachs, заявление о вознаграждениях и контроле.
• Reuters, прекращение обвинения материнской компании 6 мая 2024 года.